Financial Regulation ES

Asesoramos en procedimientos de autorización, registro y comunicaciones ante la CNMV, el Banco de España y el SEPBLAC, incluyendo la constitución y puesta en marcha de entidades financieras, la ampliación de programas de actividades, y la adaptación regulatoria de estructuras y operativas existentes. Nuestra intervención comprende el análisis de la viabilidad regulatoria, la definición de la estrategia, la preparación del expediente y la interlocución con los supervisores a lo largo de todo el procedimiento.

Asimismo, contamos con experiencia en expedientes relativos a participaciones significativas, cambios de control, modificaciones relevantes de la estructura accionarial o de los órganos de gobierno y demás procedimientos regulatorios derivados de la evolución societaria y operativa de las entidades supervisadas.

Prestamos asesoramiento recurrente en la interpretación y aplicación del marco normativo sectorial aplicable a entidades financieras y demás participantes del mercado. Nuestro asesoramiento incluye el análisis de regímenes jurídicos complejos y la resolución de consultas en relación con requisitos prudenciales y de organización interna, normas de conducta, gobernanza de productos, clasificación de clientes, evaluación de conveniencia e idoneidad, obligaciones de información y transparencia, así como otras exigencias derivadas de la normativa sectorial aplicable.

Nuestra práctica abarca, entre otros, los ámbitos de MiFID, UCITS, AIFMD, PRIIPs, SFDR y MiCA, así como la normativa nacional de desarrollo y los criterios supervisores relevantes en cada caso.

Asesoramos a modelos de negocio innovadores en el ámbito de los servicios financieros, con especial atención a proyectos fintech, estructuras basadas en blockchain, activos digitales, criptoactivos y nuevas infraestructuras tecnológicas aplicadas al sector financiero. Asesoramos en la delimitación del régimen jurídico aplicable, en la calificación regulatoria de productos y servicios y en la estructuración de modelos operativos desde la perspectiva de la regulación financiera.

Asimismo, asesoramos en proyectos de innovación financiera con componente transfronterizo, así como en iniciativas sometidas a procesos específicos de evaluación supervisora, incluyendo cuestiones relacionadas con MiCA y otros regímenes aplicables al ecosistema digital.

Asesoramos en el diseño, revisión e implantación de sistemas de gobernanza, organización y control interno de entidades reguladas. Nuestro trabajo incluye la revisión de estructuras organizativas, distribución interna de funciones, funciones de control interno, y de políticas y procedimientos internos, con especial atención a la adecuación de dichos marcos a la naturaleza, dimensión y complejidad de cada entidad.

También asistimos en procesos de revisión y refuerzo de estructuras organizativas, especialmente en contextos de crecimiento, reorganización, adaptación normativa o respuesta a observaciones supervisoras.

Asesoramos en operaciones corporativas que afectan a entidades reguladas o a actividades sujetas a supervisión, incluyendo adquisiciones, reestructuraciones, modificaciones estructurales y otras operaciones con relevancia regulatoria. Nuestro enfoque combina el análisis societario y transaccional con la identificación y tramitación de autorizaciones, comunicaciones y demás condicionantes regulatorios que puedan resultar de aplicación.

En particular, analizamos el impacto de estas operaciones sobre la estructura de control, el régimen de participaciones significativas, los requisitos de honorabilidad e idoneidad, los marcos de gobierno corporativo y las exigencias organizativas derivadas de dichas operaciones.

Asesoramos en las funciones de secretaría societaria de entidades sujetas a supervisión, con especial atención a las exigencias derivadas de su condición de entidades reguladas.

Nuestro asesoramiento incluye, entre otras cuestiones, la preparación de convocatorias, actas, certificaciones y demás documentación societaria, el seguimiento de acuerdos del consejo de administración y de la junta general o socio único, la revisión de la adecuación formal de decisiones con impacto regulatorio y el apoyo en actuaciones societarias y registrales.

Asesoramos a nuestros clientes en el marco de actuaciones supervisoras, requerimientos de información, inspecciones y procedimientos sancionadores tramitados por la CNMV, el Banco de España y el SEPBLAC. Nuestra asistencia incluye la definición de la estrategia jurídica, la preparación de escritos, alegaciones y contestaciones a requerimientos, así como el acompañamiento durante toda la tramitación del procedimiento.

También acompañamos a las entidades en la identificación y remediación de incidencias regulatorias, mediante el diseño e implementación de medidas correctoras y planes de acción orientados al refuerzo de sus marcos de organización y control interno.

Asesoramos en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo en el contexto de las obligaciones aplicables a entidades financieras como sujetos obligados. Nuestro asesoramiento incluye el análisis de las obligaciones aplicables y la revisión de manuales, políticas y procedimientos internos.

Asimismo, prestamos apoyo jurídico en relación con medidas de diligencia debida, procedimientos de admisión y seguimiento de clientes, examen especial y obligaciones de control interno en materia de PBC/FT, así como en actuaciones y requerimientos relacionados con el SEPBLAC.

Asesoramos habitualmente a empresas de servicios de inversión, instituciones de inversión colectiva y entidades de capital riesgo y sus sociedades gestoras, plataformas de financiación participativa y, más recientemente, proveedores de servicios sobre criptoactivos. Igualmente, prestamos asesoramiento a entidades y operadores en el ámbito supervisor del Banco de España, así como a negocios vinculados a activos digitales, monedas virtuales y otros servicios financieros de base tecnológica.